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齊商銀行被責(zé)令改正基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存五項(xiàng)違規(guī)

2023-04-19 11:34:30 來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)北京4月19日訊證監(jiān)會(huì)山東監(jiān)管局網(wǎng)站昨日發(fā)布關(guān)于對(duì)齊商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定，經(jīng)查，齊商銀行存在以下問(wèn)題：一是負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2；二是未對(duì)2021年1月以來(lái)新增銷(xiāo)售基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查；三是未對(duì)代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；四是將基金銷(xiāo)售收入作為主要考核指標(biāo)；五是部分從事基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員和合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。

(資料圖)

齊商銀行上述情形違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，以下簡(jiǎn)稱《銷(xiāo)售辦法》）第八條第四項(xiàng)、第二十六條第二款、第二十七條第一款、第三十條第一款，《關(guān)于實(shí)施的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2020]58號(hào)）第十七條的相關(guān)規(guī)定。

根據(jù)《銷(xiāo)售辦法》第五十三條的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)山東監(jiān)管局決定對(duì)齊商銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第八條：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）本辦法第七條規(guī)定的條件；（二）有負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)；（三）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等監(jiān)管指標(biāo)符合國(guó)家金融監(jiān)督管理部門(mén)的規(guī)定；（四）負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2，部門(mén)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格；（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第二十六條：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門(mén)合規(guī)風(fēng)控人員對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作情況進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查，并保障合規(guī)風(fēng)控人員履職的獨(dú)立性和有效性。合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)具備與履職相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，不得兼任與合規(guī)風(fēng)控職責(zé)相沖突的職務(wù)。

合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度、基金宣傳推介材料和新銷(xiāo)售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查，出具合規(guī)審查意見(jiàn)，并存檔備查。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起3個(gè)月內(nèi)完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告，并存檔備查。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第二十七條：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，充分了解產(chǎn)品的投資范圍、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等，并設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或者專門(mén)小組，對(duì)銷(xiāo)售產(chǎn)品準(zhǔn)入實(shí)行集中統(tǒng)一管理。

基金管理人應(yīng)當(dāng)制定基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入的標(biāo)準(zhǔn)和程序，審慎選擇基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并定期開(kāi)展再評(píng)估。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第三十條：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制，堅(jiān)持以投資人利益為核心和長(zhǎng)期投資的理念，將基金銷(xiāo)售保有規(guī)模、投資人長(zhǎng)期投資收益等納入分支機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售人員考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并加大對(duì)存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷(xiāo)售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵(lì)安排，不得將基金銷(xiāo)售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實(shí)施短期激勵(lì)，不得針對(duì)認(rèn)購(gòu)期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，確保基金銷(xiāo)售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷(xiāo)售人員持續(xù)培訓(xùn)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度。基金銷(xiāo)售人員不得從事與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)）第五十三條：基金銷(xiāo)售相關(guān)機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)、本辦法及中國(guó)證監(jiān)會(huì)其他規(guī)定，法律法規(guī)有規(guī)定的，依照其規(guī)定處理；法律法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正、責(zé)令處分有關(guān)人員、責(zé)令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施，對(duì)相關(guān)主管人員、直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、公開(kāi)譴責(zé)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等行政監(jiān)管措施，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

《關(guān)于實(shí)施的規(guī)定》（證監(jiān)會(huì)公告[2020]58號(hào)）第十七條：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，從事基金宣傳推介、銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)維護(hù)等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷(xiāo)售相關(guān)部門(mén)管理人員、合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

經(jīng)營(yíng)期間，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或者分支機(jī)構(gòu)取得基金從業(yè)資格的人員人數(shù)少于《銷(xiāo)售辦法》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)于5個(gè)工作日內(nèi)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并于30個(gè)工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。

以下為全文：

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